Блок Джека Дорси предстает перед федеральным расследованием по поводу предполагаемых биткойн-транзакций для террористических группировок

Posted on by Ray Dalio

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Как криптоинвестор с опытом работы в отрасли, я считаю продолжающееся расследование Блока Джека Дорси тревожным событием. Обвинения в несоблюдении требований и связях с террористическими сетями посредством предполагаемых криптовалютных транзакций являются серьезными и могут иметь серьезные последствия для деятельности компании и ее регулятивного статуса.

Основываясь на недавней новостной статье NBC, Министерство юстиции США начало расследование в отношении Block, финтех-фирмы, возглавляемой Джеком Дорси, соучредителем Twitter, из-за обвинений в несоблюдении правил и потенциальных связях с террористическими группировками посредством предполагаемых транзакций с криптовалютой.

Как исследователь, раскрывающий информацию, связанную с прошлыми практиками Блока, я столкнулся с примечательными открытиями. Бывший сотрудник поделился документами с Южным округом Нью-Йорка, проливая свет на несколько проблемных областей. Эти проблемы включают нарушения требований, недостаточный сбор данных о клиентах и ​​обработку транзакций в цифровой валюте для стран, находящихся под санкциями, и террористических организаций.

Раскрыты биткойн-транзакции, связанные с терроризмом

Согласно выводам отчета, выяснилось, что бывший сотрудник заявил, что Square и Cash App, являющиеся дочерними компаниями Block, не собрали достаточно данных о клиентах для оценки рисков. Кроме того, Square обрабатывала многочисленные транзакции из стран, находящихся под экономическими санкциями, включая Кубу, Иран, Россию и Венесуэлу.

В документах, предоставленных обвинению, фигурирует несколько транзакций на небольшие суммы денег с организациями, расположенными в странах с ограниченным доступом, некоторые из которых произошли только в прошлом году. Бывший сотрудник подчеркнул тот факт, что руководство Block и совет директоров были проинформированы о проблемах с соблюдением требований до того, как стало известно об этом.

В ходе расследования выяснилось, что фирма Джека Дорси проводила многочисленные транзакции с криптовалютой для террористических группировок. Это открытие вызвало серьезные вопросы относительно тщательных процессов проверки компании и соблюдения нормативных стандартов.

Предыдущий сотрудник утверждал, что значительное количество сделок по переводу биткойнов, кредитных карт и долларов не было раскрыто властям, как того требовало требование. Утверждается, что Блок не смог решить эти выявленные проблемы, несмотря на то, что был проинформирован.

На основании показаний бывшего сотрудника и другого человека, знакомого с системами наблюдения Блока, сообщалось, что в секторе соблюдения требований компании были выявлены серьезные проблемы.

Две отдельные организации выразили NBC обеспокоенность по поводу руководства, контролирующего программу соблюдения нормативных требований Block. Бывший сотрудник, опираясь на отчет независимого консультанта, выявил около 50 проблем в механизмах Блока по отслеживанию подозрительных транзакций, оценке рисков клиентов и выявлению потенциальных нарушений санкций.

Неопределенное будущее квартала Джека Дорси

Как аналитик по соблюдению требований в Block, я горжусь нашей надежной программой и нашим стремлением быть в курсе меняющихся положений о санкциях и возникающих угроз. Когда NBC подняла вопросы о продолжающемся расследовании, я твердо придерживался нашей приверженности этой практике.

Компания заявила о тщательной программе соответствия, включающей системы, инструменты и процедуры проверки санкций и подачи отчетов.

Я, как исследователь, обнаружил, что Блок добровольно сообщил об этом Управлению по контролю за иностранными активами (OFAC) и получил ответ в виде письма об отказе от действий. Это письмо означало завершение расследования без принятия каких-либо административных мер против них.

Компания Джека Дорси в прошлом сталкивалась с нормативными препятствиями. В частности, европейская версия приложения Cash App, которой управляет Verse Payments Lithuana UAB, получила указание Комитета по надзору за финансовым рынком Банка Литвы устранить проблемы с проверкой личности в отношении их текущей клиентской базы.

Как исследователь, я столкнулся с некоторыми интригующими разработками, касающимися приложения P2P-платежей Verse. В прошлом году компания приняла неожиданное решение о закрытии из-за сообщений о слабом росте и прибыльности. Более того, два видных члена правления Блока, Лоуренс Саммерс и Шэрон Ротштейн, неожиданно подали в отставку со своих постов.

Как исследователь, я сталкивался со случаями, когда два директора прямо заявляли, что их решения покинуть компанию не были вызваны каким-либо несоответствием ее методам работы, установленной политике или текущей практике.

Расследование федеральных властей в отношении компании Джека Дорси Block выдвигает на первый план серьезные обвинения в пренебрежении правилами и связях с террористической деятельностью посредством транзакций с криптовалютой.

Расследование выявляет потенциальные проблемы, связанные с предполагаемым недостаточным сбором данных компанией, возможными нарушениями экономических санкций и несообщением о подозрительных транзакциях. Поскольку расследование продолжается, остается неясным, какое влияние это окажет на бизнес и нормативную позицию Блока. На данный момент Джек Дорси пока не дал никаких официальных комментариев по этому поводу.

Блок Джека Дорси предстает перед федеральным расследованием по поводу предполагаемых биткойн-транзакций для террористических группировок

Смотрите также

2024-05-02 23:12