Как банковский гигант HSBC использует платформу блокчейн, чтобы изменить правила торговли золотом

HSBC Holdings Plc, один из ведущих мировых слитковых банков, запустил платформу на основе блокчейна для модернизации традиционных и ручных процессов на лондонском рынке золота. Новая платформа токенизирует право собственности на физическое золото, находящееся в лондонском хранилище HSBC, предлагая цифровое представление золотых слитков для торговли.

Современный взгляд на торговлю золотом: HSBC токенизирует физическое золото

В интервью Марк Уильямсон, глобальный руководитель отдела партнерства и предложений по валютным и сырьевым товарам в HSBC, рассказал, что их инновационная система использует технологию распределенного реестра. Эта «передовая» система использует цифровые токены для представления золотых слитков, облегчая беспрепятственную торговлю через единую дилерскую платформу HSBC.

Однако HSBC не первый, кто рискнул использовать блокчейн для упрощения инвестиций в золото. В 2016 году криптостартап Paxos в сотрудничестве с Euroclear создал расчетную службу на основе блокчейна для торгов на лондонском рынке драгоценных металлов. Хотя их партнерство распалось год спустя, Paxos продолжал предоставлять Pax Gold, цифровой токен, обеспеченный физическим золотом, рыночная стоимость которого в настоящее время составляет 479 миллионов долларов, согласно последним данным.

HSBC выделяется в этой области благодаря своему значительному присутствию и влиянию на рынок драгоценных металлов. Будучи одним из крупнейших хранителей драгоценных металлов и одним из четырех клиринговых участников на лондонском рынке золота, HSBC играет решающую роль в этом секторе, где ежедневно совершаются транзакции с золотом на сумму более 30 миллиардов долларов.

Внедрение блокчейна в слитки: шаг к модернизации

Несмотря на огромные размеры лондонского рынка золота (около 698 000 золотых слитков стоимостью 525 миллиардов долларов хранятся в районе Большого Лондона), он по-прежнему в значительной степени зависит от устаревшего ручного учета и работает исключительно без рецепта. Платформа блокчейна HSBC призвана упростить и оптимизировать этот процесс, предоставляя клиентам более простой способ отслеживать владение золотом вплоть до серийного номера каждого слитка.

Токенизированная система HSBC предназначена для повышения доступности и эффективности: один токен эквивалентен 0,001 тройской унции по сравнению со стандартными 400 тройскими унциями для лондонского золотого слитка. Хотя первоначально основное внимание уделяется институциональным инвесторам, у платформы есть потенциал для будущей адаптации, позволяющей розничным инвесторам осуществлять прямые инвестиции в физическое золото при условии одобрения местных регулирующих органов.

Эта инициатива является частью более широких усилий HSBC по интеграции технологии блокчейна во все его операции, включая HSBC Orion, существующую платформу для выпуска и хранения цифровых облигаций. Поскольку в финансовой отрасли наблюдается рост числа приложений на основе блокчейна от крупных организаций, таких как JPMorgan Chase & Co., Euroclear и Goldman Sachs Group Inc., рынок готов увидеть, будут ли эти инновации приняты в масштабе и принесут ли обещанные улучшения. к традиционной финансовой инфраструктуре.

Как сообщает Bitcoinist, интеграция HSBC технологии блокчейна для торговли золотом открывает доступ к растущей индустрии токенизированных активов, объем которой, по прогнозам, к 2030 году достигнет ошеломляющих 16 триллионов долларов. Быстрое развитие отрасли и ее перспективность сделали некоторые криптовалюты потенциально астрономическими для роста.

Экосистема XRP Ledger является пионером в области токенизированных активов, стремясь преобразовать реальные активы, включая недвижимость, в цифровую форму. Продолжающееся сотрудничество Ripple с глобальными банками по изучению практических применений цифровых валют центральных банков (CBDC) еще больше укрепляет присутствие XRP в этой области.

С другой стороны, TrueFi и Pendle Finance становятся важными игроками, новаторски соединяя традиционные финансы и блокчейн. TrueFi меняет сектор кредитования с помощью своего токена TRU, предлагая криптокредиты без залога вместо того, чтобы полагаться на кредитоспособность пользователя.

Pendle Finance с текущей рыночной капитализацией в 65 миллионов долларов не только добивается успехов в сфере реальных активов, но и приглашает институциональных инвесторов в блокчейн, предлагая набор финансовых продуктов. По мере роста индустрии токенизированных активов эти криптовалюты имеют хорошие возможности для получения выгоды.

На момент написания этой статьи Биткойн торгуется на уровне $34 500 с боковым движением на низких таймфреймах.