Новое исследование показывает, что только 0,3% криптовалютных транзакций помечены как незаконные, а наличные остаются королем

Posted on by Ray Dalio

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Как опытный криптоинвестор с многолетним опытом работы в сфере цифровых активов, я должен сказать, что это недавнее исследование стало глотком свежего воздуха. Слишком долго криптовалюты несправедливо клеймили как инструменты для незаконной деятельности, и этот ярлык ограничивал их потенциал по преобразованию финансовых систем во всем мире.

Недавнее исследование показало, что, несмотря на давнее убеждение, что криптоактивы способствуют преступной деятельности, преступники по-прежнему в подавляющем большинстве предпочитают наличные для своих незаконных транзакций. 

Согласно отчету, опубликованному Fortune, который черпает информацию из Центра обмена и анализа криптоинформации (CryptoISAC), этот новый вывод противоречит распространенному убеждению, что цифровые активы, подобные тем, которые используются такими группами, как Хамас, предпочтительнее всех других вариантов. для преступных организаций.

TradFi Systems отмывает до 2 триллионов долларов в год

Исследование под названием «Влияние блокчейна на предотвращение незаконного финансирования» было проведено совместно с Робертом Уитакером, который является главой правоохранительных органов в Merkle Science и ранее занимал должность специального агента по надзору в Министерстве внутренней безопасности.

Как отмечает Уитакер, «наличные деньги сохраняют свое доминирование благодаря присущей им анонимности», подчеркивая проблемы, с которыми сталкиваются правоохранительные органы при попытке отследить денежные переводы, в отличие от тех, которые осуществляются через системы блокчейна.

Как долгосрочный криптоинвестор, я часто слышал, что мир криптовалют является синонимом незаконной деятельности, особенно после таких громких событий, как падение FTX и рынка Silk Road. Однако недавние данные CryptoISAC и компании по анализу блокчейнов Chainaанализ, похоже, ставят под сомнение эту точку зрения.

В отчете указывается, что только 0,34% от общего объема криптовалютных транзакций в сети были отмечены как потенциально незаконные в 2023 году, что меньше, чем 0,42% в 2022 году. Напротив, традиционные финансовые системы (TradFi), по оценкам, отмывают от 2% до 5% мирового ВВП в год, что эквивалентно от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов США.

Уитакер отметил, что американские криптобиржи должны соблюдать строгие меры соответствия, включая правила «знай своего клиента» (KYC) и правила борьбы с отмыванием денег (AML). 

Благодаря созданию этих условий отслеживание транзакций внутри блокчейна становится гораздо более простым и эффективно выступает в качестве барьера против преступной деятельности. Как он отметил, неотъемлемая особенность этого документа – неизменность и прозрачность публичного протокола – делает его полезным для правоохранительных целей.

Уитакер призывает разработать индивидуальные правила для криптовалют

В отчете также подчеркивается, что, хотя стейблкоины, такие как USDT Tether и USDC Circle, обычно воспринимаются криптопреступниками как предпочтительные из-за их стабильности, они нечасто участвуют в незаконной деятельности. За период с июля 2021 года по июнь 2024 года только 0,61% и 0,22% транзакций с использованием этих стейблкоинов были помечены как возможно незаконные соответственно.

Согласно оценке рисков отмывания денег Министерства финансов США за 2024 год, они считают, что практика использования виртуальных активов для отмывания денег значительно менее распространена по сравнению с традиционными физическими валютами.

В отчете также подчеркивается необходимость международного сотрудничества для борьбы с угрозами национальной безопасности, особенно с учетом того, что большая часть незаконной деятельности с цифровыми активами происходит на офшорных биржах за пределами правил США.

Уитакер предлагает законодательство, адаптированное к отличительным особенностям цифровых валют, утверждая, что нынешние правила, разработанные для традиционных бумажных валют, не подходят. По сути, он предлагает, чтобы политики прекратили попытки втиснуть квадратную привязку (криптовалюту) в круглую дыру (традиционное регулирование). Вместо этого он подчеркивает необходимость принятия быстрых и соответствующих регулирующих мер в этой области.

Что касается растущей обеспокоенности по поводу таких вопросов, как финансирование террористических группировок и обход санкций, Уитакер подчеркивает важность прямого решения этих проблем. Он предупреждает, что промедление с действиями лишь дает возможность недобросовестным организациям получить прибыль в этой области.

Новое исследование показывает, что только 0,3% криптовалютных транзакций помечены как незаконные, а наличные остаются королем

Смотрите также

2024-10-03 15:11