Откройте мир стейблкоинов: 3 проекта, которые нельзя игнорировать!

от

Стейблкоины — это невоспетые герои крипто вселенной. Представь их как надежных друзей, которые приходят вовремя, даже когда вечеринка представляет собой хаотичный беспорядок цифровых активов. Они стремятся сохранить свою стоимость стабильной, обычно привязывая ее к доллару США или другой реальной валюте. Но да-да, даже у этих стабильных активов есть своя доля драматизма. Главный злодей этой истории? Ликвидность. Без достаточного количества ликвидности торговля стейблкоинами может показаться попыткой плавать в густом сиропе — дорого и затруднительно из-за проскальзывания цен (приятного сюрприза, когда цена неожиданно меняется во время крупной сделки) и высоких комиссий.

Но не бойтесь! Инновационные умы в пространстве DeFi готовы спасти ситуацию. Они разрабатывают более совершенные способы обеспечения возможности быстрой, дешевой и надежной свопа стабильных криптовалют, открывая сокровищницу возможностей для пользователей криптовалют повсюду. Так что хватайте спасательные жилеты, погружаемся в изучение трех ведущих проектов, которые делают революцию в ликвидности стейблкоинов: StaBull, Aaave и MakerDAO.

🚨 ТопМоб — твой радар в мире макроэкономики. Видим разворот — сигналим первым. Остальным остаётся догонять.

ТопМоб Telegram

1. StaBull: Прокладывая путь к следующему поколению стабильных свопов

Представьте себе децентрализованный обменник (DEX), который как уютное кафе для активов, не получивших должного внимания в DeFi — таких как EURS с поддержкой евро, NZDS с новозеландским долларом или TRYB с турецкой лирой. Теперь представьте, что он также обрабатывает токенизированные реальные активы (RWAs) без огромных комиссий и потерь из-за проскальзывания. Это StaBull Finance, позиционирующая себя как революционер в дефиниции того, каким может быть четвертый поколение AMM.

Стабул – не просто еще одна DEX; он целенаправленно улучшает ‘капитальную эффективность’ для этих уникальных активов. Работая на популярных блокчейнах таких как Эфириум и Полигон, StaBull предлагает невероятно низкие комиссии за обмен (всего 0,05%) и обещает минимальный проскальзывание даже при крупных сделках. Это означает, что вы получаете больше выгоды от каждой транзакции.

Где купить токен StaBull:

  • Пробит
  • Uniswap

Чем выделяется Stabull?

  • Ориентируясь на нераскрытый рынок: В то время как большая часть Defi занята восхвалением стейблкоинов USD, StaBull глубоко погружается в не-USD стабильные монеты и токенизированные RWA. Это огромный и недостаточно обслуживаемый рынок, особенно когда страны по всему миру стремятся создать свои собственные локальные стабильные монеты. Менее 1% общей заблокированной стоимости (TVL) в Defi принадлежит не-USD стабильным монетам, что показывает сколько возможностей роста у StaBull есть. 🌍
  • Стимулирование умной ликвидности: для привлечения и удержания пользователей, StaBull имеет щедрую программу добычи ликвидности на протяжении 10 лет. Целых 30% токенов управления платформы $STABUL выделены для вознаграждения тех, кто предоставляет ликвидность платформе. Это создает мощный эффект «колеса» (flywheel effect): больше свопов приводит к большей доходности для поставщиков ликвидности, что в свою очередь привлекает еще больше ликвидности, делая платформу еще лучше для трейдеров.
  • Governance управляемая сообществом: Платформа StaBull создана на основе сотрудничества между эмитентами стейблкоинов и поставщиками ликвидности, что позволяет обеспечить соответствие развития платформы потребностям её самых важных пользователей. Такой подход на базе консорциума способствует созданию стабильной и надёжной среды для торговли.
  • Топ-уровневая безопасность: доверие играет ключевую роль в DeFi. Stabull серьезно относится к безопасности, проводя регулярные аудиты смарт-контрактов. Недавний аудит, проведенный RDA Auditors в июле 2024 года, подтвердил надежность платформы, обеспечивая пользователям спокойствие.
  • Передовая технология AMM: AMM от StaBull использует специальные «внецепочечные оракулы» для точного ценообразования RWAs и стейблкоинов. Однако самое умное в этом — то, что вместо ожидания внешних трейдеров для устранения ценовых дисбалансов, AMM от StaBull активно использует эти оракулы для «центрирования» своей ликвидности. Это уменьшает зависимость платформы от внешних арбитражных операций, обеспечивая более стабильные цены при торговле.
  • Solid Основы и Планы на Будущее: StaBull уже достиг впечатляющих результатов, обработав более 2 миллионов долларов США в обмене стейблкоинов во время бета-тестирования в октябре 2024 года. Также он успешно привлек $2,1 миллиона финансирования, включая публичное размещение акций в апреле 2025 года, что демонстрирует уверенность инвесторов. Цена токена $STABUL на ранних этапах проявляла некоторую изменчивость, что является обычным явлением для новых проектов на динамичных рынках. Кроме того, StaBull активно расширяет свой охват, планируя поддержку еще большего числа стейблкоинов и интеграцию с новыми блокчейнами, такими как Base, а также сотрудничество с крупными агрегаторами DeFi для повышения доступности.

Специализированный подход Стабулл к стейблкоинам не в USD и правам требования заполняет критический пробел на децентрализованных финансовых рынках. Инновационный автоматический маркет-мейкер, мощные стимулы и фокус на совместном управлении делают ее привлекательным выбором для всех, кто стремится эффективно и безопасно торговать этими новыми активами.

Aaave: The Lending and Borrowing Juggernaut

Хотя Aave не является DEX, сосредоточенным исключительно на свопах, он играет ключевую роль в ликвидности стейблкоинов, предоставляя возможности для надежного кредитования и заимствования. Запущенный в 2017 году, Aave — один из крупнейших и наиболее влиятельных протоколов DeFi, позволяющий пользователям предоставлять свои стейблкоины под проценты или занимать их, используя другие активы как залог.

Как Aaave Увеличивает Ликвидность Стейблкоинов:

  • Flexible lending and borrowing: Aaве поддерживает широкий спектр стейблкоинов, таких как DAІ, USDC и USDT, позволяя пользователям легко предоставлять их в пулы ликвидности и зарабатывать конкурентоспособные процентные ставки. В то же время пользователи могут занимать эти стейблкоины для различных целей, начиная от торговли до увеличения позиций.
  • Инновационные мгновенные займы: Aaave стала пионером «мгновенных займов», уникальной функции, которая позволяет пользователям занимать значительные суммы криптовалют без залога при условии погашения займа в рамках одной транзакции блокчейн. Эта возможность часто используется опытными трейдерами для арбитражных возможностей, что также помогает поддерживать цены стейблкоинов на разных платформах.
  • Масштаб и охват: Aaave работает с более чем четырнадцатью различными блокчейнами, включая Ethereum, Polygon и Avalanche, что делает его невероятно доступным для широкой аудитории пользователей. Такое широкое присутствие гарантирует высокую ликвидность стейблкоинов во всей экосистеме DeFi.
  • Доверие пользователей и рост: общий объем заблокированных средств (TVL) на платформе Aaве поражает воображение, достигнув рекордного уровня свыше $40 миллиардов в мае 2025 года. Этот огромный TVL указывает на высокое доверие и принятие пользователями, что подчеркивает ключевую роль платформы для общего здоровья DeFi.

Сила AAVE в кредитовании и займе стейблкоинов, дополненная инновационными функциями и обширной сетью контактов, делает её краеугольным камнем DeFi, обеспечивая существенную ликвидность для стейблкоинов во всём пространстве.

3. MakerDAO: Основа децентрализованных стейблкоинов

MakerDAO является фундаментальной частью децентрализованных финансов, потому что она создала DAi, первый децентрализованный стейблкоин, который мягко привязан к доллару США. Основанная еще в 2014 году, MakerDAO позволяет любому генерировать новые токены DAi путем блокировки других криптовалют, таких как ETH, в специальных смарт-контрактах под названием

Основные вклады MakerDAO в ликвидность:

  • DAI — это широко принятый и доверенный стейблкоин, уникальный тем, что он обеспечен разнообразной корзиной криптоактивов, а не просто резервами центральной компании. Такая децентрализованная поддержка обеспечивает надежную и прозрачную форму ликвидности.
  • Залогированные хранилища: пользователи могут открывать хранилища и вносить залог (например, ETH), чтобы выпустить DAI. Этот процесс является по сути тем, как DAI поступает в обращение, предоставляя гибкий и децентрализованный способ для пользователей получить доступ к ликвидности стабильных монет.
  • Сообщества управляемая устойчивость: держатели токенов MKR являются основой управления MakerDAO. Они голосуют по важным параметрам, таким как типы принятых залогов и комиссий за заимствование DAI. Это адаптивное управление гарантирует стабильность и ликвидность DAI даже в условиях волатильности на рынке. ️
  • Рассматривая активы реального мира: MakerDAO активно изучает интеграцию активов реального мира (RWA) в качестве обеспечения для DAI. Этот шаг может значительно диверсифицировать поддержку DAI и расширить его ликвидность, соединив традиционный финансовый мир с децентрализованными финансами.

Как пионер в создании DAI, MakerDAO обладает преимуществом первопроходца и высоким узнаванием бренда. Его адаптируемая модель управления и исследование новых типов залога позиционируют его для продолжающегося значения в обеспечении ликвидности децентрализованных стейблкоинов.

Будущее ликвидности стейблкоина

Спрос на стабильные монеты только растёт благодаря потребности в надёжной стоимости на изменчивых крипторынках и их потенциалу для международной торговли. Проекты, описанные здесь: Stabull, Aave и MakerDAO — являются лидерами в обеспечении этой критической ликвидности.

Стабул создаёт жизненно важную нишу, раскрывая потенциал стабильных коинов не-долларового типа и реальных активов, прокладывая путь к более разнообразной и глобальной экосистеме DeFi. Его продвинутая автоматическая маркет-мейкерская система (AMM), сильные стимулы и акцент на сотрудничестве указывают на то, что он станет ключевым игроком в следующем этапе принятия стейблкоинов. Вместе эти проекты строят более доступное, эффективное и надежное финансовое будущее для стабильных коинов в сфере децентрализованных финансов (DeFi). 🌟

Смотрите также

2025-05-24 12:55